数万人陷入！又一虚拟币被判非法传销

珍宝币被裁定为非法传销，曾自称和比特币一样可合法流通！

2015年相声演员姜昆在美国被卷入了一场涉及“珍宝币”的集体诉讼案中并成为被告。近日“珍宝币”案件有了新进展，美国联邦法庭裁决，美国富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规，非法传销罪名成立，责令其退还非法所得。部分受害人的代理律师刘龙珠表示，这个裁决对受害人申请民事索赔有非常重要的帮助，他有信心在一年之内帮助受害人获得赔偿。

著名相声演员（姜昆）曾卷入“珍宝币”事件

“珍宝币”是由美国富豪集团2014年9月开始对外发行的虚拟货币，发行价为0.05美元。在美国富豪集团中文网站上，其自称“珍宝币”是“全球唯一和比特币一样，通过数字加密以提高珍宝币的安全性和透明度，可以合法在全球流通的虚拟电子货币”。

公开信息显示，美国富豪集团的前身是美洲矿业公司，美洲矿业公司从一开始就以开发琥珀矿的名义销售公司原始股。曾任美洲矿业公司顾问委员会主要成员之一的华裔杰森，此前接受北京青年报记者采访时表示，2014年年初，因为资金链断裂，公司负责人陈力提出发售珍宝币的设想。2014年9月1日，公示开始正式对外发行“珍宝币”。

根据官网介绍，购买者购买了“珍宝币”可获得公司的产品琥珀宝石，同时又将获得珍宝币增值获利。在销售方式上，会员注册成为“经销商”后，除了按照销售业绩得到销售奖，还可以得到互助奖。如果拉一个朋友投资10000美元，可获得7.5%的提成；如果拉人到两位数，就会再得到一个互助奖。美国富豪集团将这种方式称为“直销运作模式”。

相声演员姜昆的照片因出现在宣传“珍宝币”的照片中而遭到质疑，事后姜昆声明与该企业无关。

被骗者大多为低收入群体

北青报记者查询发现，“珍宝币”在国内已被打击多次。根据此前国内警方通报，2014年警方曾摧毁了一个涉及山东、辽宁、浙江、广东、广西、云南、河南、湖南等10多个省市的特大传销团伙，这个传销团伙以“美洲矿业”的所谓原始股为诱饵，疯狂收取会费近10亿元。2015年11月，浙江当地媒体报道，当年9月份，当地查处了一个涉嫌传销“珍宝币”的窝点，当时已发现该案吸收会员达300人，涉案资金达1000多万元。

“珍宝币”在美国也被指以传销方式来欺骗投资者。2015年9月，美国富豪集团被查封，后美国证监会对富豪集团董事长陈力及其拥有的13家公司提起了民事起诉。

美国证监会认为，陈力及其公司没有经过注册便发行、销售证券，且有在此过程中存在欺诈行为，违反了《美国证券交易法案》。

被骗者代理律师刘龙珠告诉北青报记者，“珍宝币”案截至案发时，受骗者至少有6.5万人，“还有很多没有经过统计的，粗略估计应该在十几万人”。在这些受骗者之中，有非常多的华人，也有其他国家的，“绝大多数都是退休老年人、失业者等社会低收入群体，被骗的钱都是他们省吃俭用的养老金、失业救助金”。根据刘龙珠的了解，在“珍宝币”刚开始销售的时候，因为看到有华人在买，其他国家一些人也跟着买，“在他们眼里，华人聪明，跟着华人买是可以赚到钱的”。

在购买的金额上，这些低收入群体每个人投入的数量可能并不多，因为收入不多，不少人只是投入了1000美元左右，但因为购买的人多，“被骗金额的总额应该超过两亿美元。”刘龙珠说。

美国法官裁定，“珍宝币”被裁定为非法传销

近日，美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决，美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。

法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规，非法传销罪名成立，需要承担民事责任；法院对陈力发出永久性禁令；责令其退还非法所得。

在判决中，法院认为“珍宝币”骗局耗费数年、规划缜密，陈力没有认识到他的过错并且没有认罪悔罪，如果不发出永久性禁令，陈力在未来很有可能还会再犯。

“按照目前的进度，受害人有望在一年之内拿回投资，至少是部分的投资。”刘龙珠说，美国证监会的胜诉对于正在加州法庭向陈力索赔的受害人来说具有非常重要的作用。

加州法庭的法官会将联邦法庭的判决作为依据，刘龙珠代理的被骗者的索赔诉讼可以说已经胜利了80%，陈力虽然可以上诉，但是联邦法庭认为陈力的诈骗事实没有问题，即使他上诉，改判的可能性也非常小。“另外，陈力除了承担民事责任，也要承担刑事责任，我相信联邦检察官一定会对他提起指控。” 刘龙珠说。

以下是由美国华侨报纸编辑总结的目前在中国非常流行的13大传销组织，大家务必要提高警惕！

1、万福会

这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。

3、WV梦幻之旅

鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？朋友圈传的最火的就是他了！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！

通过交入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员。2015年4月24日，《长江商报》报道，“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所，没有营业设施，更没有符合规定的注册资本，涉嫌传销。

江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称： “WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可，通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员，涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响。

4、Nu Skin(如新)

2014年1月15日、16日，《人民日报》连发两篇长文《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。

3月24日，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。

5、 Market America(美安)

1992年成立于美国北卡罗来纳州，主要产品包括健康保健品POC-3，在线购物平台Shop.com，以及各类家庭生活用品。

经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民丶尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。

 美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。

6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)

其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！

 但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药，看来医生可以下岗了。

2015年3月20日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。

7、WFG（世界金融集团）

从2004年至2011年，至少8 次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗， 用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！

8、美商婕斯

产品都是神丹妙药，发展方式康bl，也是左右发展下线。

被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！

9、PFA，金融保险理财

如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万， 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。

想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。

年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？

12、CKB168——已倒闭，判刑中

13、Gem Coin(珍宝币)

已倒闭！

近日，美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决，美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。

法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规，非法传销罪名成立，需要承担民事责任；法院对陈力发出永久性禁令；责令其退还非法所得。

小编想再补充一下，这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！没有敬畏之心，没有赚钱的道德底线，不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。

天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。

虚拟货币骗局，新传销半年骗了百亿！

“网络黄金”理财能增值？虚拟货币真的是货币？今天，我们一起来看看这个百亿骗局的全过程！

今年上半年，在公安部统一部署下，江苏、山东等地警方联合行动，打掉了“网络黄金”传销组织，并查处了广东无界、北京无界等涉及此类传销的公司，抓获犯罪嫌疑人49名，他们包装的“网络黄金”骗局，声称不仅能在网上免费消费，同时还能获利，这让不少人落入了陷阱，江苏徐州的王女士就碰上了这所谓的“好事儿”。

去年底，王女士的好姐妹向她推荐了一个神奇的投资项目，光听名字就很诱人，叫“网络黄金”，也就是网络上的一种虚拟货币，投入1万块钱可以得到1万“网络黄金”虚拟货币，并且这“网络黄金”还能升值。更不可思议的是，除了能升值的这1万，参与者还能得到1万免费消费兑换券，在网络商城里想买什么就买什么。

王女士在好姐妹的指导下在这个由广东无界商盟科技股份有限公司开设的网站上投了钱，注册成为会员，得到了1万“网络黄金”积分ES，外加1万购物券，然后她在同一家公司开设的号称让世界免费的购物商场内，用购物券免费兑换了手机。1万瞬间变2万，这让王女士欣喜不已，这样的好事她觉得有必要让朋友也来一起分享，于是她又把另外一个朋友小美也拉了进来。

小美虽然也兑换出了手机，但还是有点不敢相信，怕自己购买的那1万黄金积分打了水漂，于是按照广东无界公司的规定把这个黄金积分卖出去一部分收回约3000元现金。

“网络黄金”虚拟货币：真金变积分

这样的好事可能存在吗？既能免费消费，又能收回本金，事实究竟是怎样的呢？这家专门销售“网络黄金”的公司又是靠着什么来实现盈利、给投资者回报的呢？

从网上可查的资料来看，这家广东无界商盟科技股份有限公司自2014年开始运营，名下有12个会员发展平台，专门销售所谓的数字加密资产，也就是“虚拟货币”“网络黄金”积分ES，还有一个专门针对会员免费消费的网购商城，承诺会员只要投入1万块钱，就能得到1万黄金积分外加1万免费兑换券。不过，这家公司开设的免费兑换购物商城，所有商品标价都远高于市场价格，那兑换而来的1万免费购物券也只能买到相当于市场价格2000元的实际商品，也就是说，1万块钱缩水成了2000块。

对于参与者来说，投进1万只能买到2000元的商品，显然是个赔本买卖，那么，又是什么吸引着他们参与投资的呢？那就是这个被称作“网络黄金”的“虚拟货币”，广东无界商盟公司承诺赠送1万积分ES，存在参与者网上的账户内，同时还承诺这个ES积分会像股票一样浮动升值。

徐州市公安局鼓楼分局 纪委书记 陈磊：ES是他们公司自己操控，每天按照不超过2%的幅度上涨。刚开始的时候每个ES和人民币的比例是1：1，到我们在三月底四月初对他们进行立案的时候，已经达到了1：2.9左右，就是一个ES可以兑换2.9元的人民币。这给老百姓造成一种错觉，认为这个ES是不断升值的，他手里面有这个ES就可以像升涨的股票一样，能得到更多的投资回报。

事实上，参与者最初得到的这个“网络黄金”ES只是一个积分，是参与者网络账户内的一个数字，想要把它转换为真金白银，需要遵照公司内的一系列规定，比如只能提取升值部分而不能提出本金，而即使提取升值部分也仍有种种限制。

徐州市公安局鼓楼分局 纪委书记 陈磊：每个礼拜申请变现的额度不能超过本金升值的5%，这样算下来，他（参与人）要是把所有的本金收回的话，大概需要20次，也就是20周，约五个月。

“网络黄金”涨幅靠拉人收取入门费

看起来勉强做到不赔不赚，但是，这里其实有一个很重要的问题，就是按照这家公司自定的规则，想要收回本金必须依靠ES积分有涨幅，那么这个涨幅又是由什么决定的呢？谁来操纵呢？

按照广东无界商盟公司的声称，他们推出的“网络黄金”总数量恒定不变，随着参与购买黄金积分的会员越来越多，黄金积分ES会因稀缺性而升值，在公司设置的ES交易大盘上，ES积分的价格每天有大约2%的涨幅。

徐州市公安局鼓楼分局法制大队 教导员 刘小冬：ES交易大盘的这个涨幅，也是公司说了算。实际上就是裴总说了算，他让涨1%，今天绝对不会超过2%。

广东无界商盟公司创办人裴蕾

这个裴总就是广东无界商盟公司的创办人，同时也是创造“网络黄金”这种“虚拟货币”的人，他曾被几十万参与者崇拜追捧，他的名字一度被神话为财富梦想的符号。他作为公司的绝对领导，直接决定着“网络黄金”价格的涨跌，那么，他又是依靠什么来做出决定的呢？

徐州市公安局鼓楼分局 纪委书记 陈磊：他们是根据每天公司的收入来确定ES的涨幅，大概每天涨幅不超过2%。

这样一看，这家公司让黄金积分ES升值的办法就是：拉更多的人参与进来，会员多了，意味着资金额增加，公司收到会员交的钱多了，黄金积分才能升值。那么这个升值的部分究竟出自哪里呢？裴某的这家公司不同于一般正常经营的公司，承诺给参与者高额的回报，而公司本身却并没有盈利性的业务。一直给裴某当助理的小高，也始终没看懂这个黄金积分究竟怎样变成生钱利器。

原来，黄金积分的升值并非依靠公司的正常生产经营，而是来自后来新加入的会员缴纳的款项，实质上是“入门费”。

以虚拟货币为名 编织传销网络

这个无界商盟公司推出的“网络黄金”鼓吹的高额回报，分静态收益和动态收益两种形式，前面提到的是所谓的静态收益，也就是黄金积分ES的涨幅，其实真正吸引大多数会员参与其中的，是后面那个动态收益。什么动态呢？就是拉人头参加投资，每拉进来一个人，就能获得高额提成。

广东无界商盟公司以销售“网络黄金”积分ES为名目，把参与者纳入所谓的财富俱乐部，全体会员按照缴纳金额以及发展下线的人数划分为4阶20层，每一层级按照不同比例从发展的下线参与人的投资额内获取奖金提成。

徐州市公安局鼓楼分局 纪委书记 陈磊：比如说一个一星的会员提成比例是10%，如果这个人发展了一个新会员的话，交了一万块钱的入门费，那么他可以从这个一万块钱里面，乘以他的级差是10%，然后就是再乘以一个70%，再乘个90%，这样一个固定的计算公式，他就从这个新人得到630块钱的提成。他的上线可以得到315块钱。

从这个分级提成的运算规则来看，对于会员来说，投入的1万本金要想尽快收本见利，捷径就是拉人参加，拉的人越多获利越多。那么，参与人能否按照这种推荐提成拿回自己的全部投资呢？曾任这家公司执行总裁的李某说出了公司盈利的秘密。

犯罪嫌疑人 李某：一百块进来，有10块钱等于是产品，有60块是要发给所有会员的奖金。比如说您推荐的6个人没有到，你只推荐了5个人，你的奖金永远拿不回去，直到你推荐第6个人的时候，你的奖金正好拿回来。那有的人说我干了3个人，我就不干了，他又去干别的了，那他的奖金永远拿不回。

新传销混淆视听 半年敛财109亿

入门费、拉人头、按层级提成，广东无界商盟公司打着“网络黄金” 的幌子，躲进互联网虚拟世界，仍难掩其传销犯罪的本质。与以往我们熟知的传销犯罪不同，这个传销组织借用了虚拟货币、网购平台、电子支付等新兴的概念和手段，又设置了免费购物环节，重重包装，目的就是迷惑欺骗参与者。

徐州市公安局鼓楼分局 局长 邵建军：老百姓是不知道的，光看到我的积分可以兑换实物，但是你能兑换现金是多少，是别人不可能知道的，只有公司高层人员他每天根据你的吸纳的资金量来决定你兑付的资金，你的钱永远是拿不完的，也不可能让你拿完。

绝大多数参与者被陷其中后，为了返本都会把自己的同事、朋友、甚至亲属拉进来。据警方统计，这家公司自2015年10月推出“网络黄金”后，只用了半年时间就发展会员50多万人，涉及资金109亿元。

徐州市公安局鼓楼分局网安大队 吴强：必须要有大量的人，每天都要有人加入，每天都要有人交钱，他拿着下面的这么多人的钱来返给上面的人，一天最多的时候进帐一个亿。

经查实，以裴某为首的传销组织共敛财109亿元，其中约80亿元作为高额回报返利给先期参与的会员，5.5亿元用于购买放在购物平台上的“道具”商品，另外还有15亿元被裴某等公司高层瓜分。

事实说明，50多万会员交了109亿元，但只靠所谓的升值和提成收回了约80%的本钱，还得到了一批价格极度虚高的“道具”商品。而裴某等人却从这些会员口袋里生生地掏走了15亿多元。可见，对于大多数会员而言，拿不回本金真的很正常，而且越是后加入的人损失就越大。

今年4月，在公安部的统一部署下，江苏徐州、山东等地警方联合行动，查处了广东无界、北京无界等公司，打掉了“网络黄金”传销组织，目前已抓获嫌疑人49名。

创新之名的传销骗局

据不完全统计，国内各类“虚拟货币”上百种，包括百川币、摩根币、贝塔币、马克币、暗黑币、克拉币、华强币等不一而足。这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局。

之所以很多人热衷参与，看中的是“虚拟货币”的高额回报。国内的山寨“虚拟货币”为了鼓动用户参与，一方面是用比特币作为案例，从最初的几毛钱到几千块钱，来证明他们的“虚拟货币”未来能增值；一方面是打着政府的幌子，虚造政策、新闻来蛊惑用户，让他们相信那个虚构的未来。

“央行行长周小川表示：数字货币不是传销，不是资金盘，是一种理财投资。”这是在网上流传的一篇文章，并没有找到正规的新闻报道，而在这些山寨虚拟货币的宣传软文中却频频出现。“这几乎是传销团伙的一贯伎俩，冒用国家机关、领导人的话来背书，以证明自身模式的合法性。”

“比特币还有点谱，其他乱七八糟的XX币，不用怀疑，全都是骗子无疑。”投资者陈实告诉地歌网，国内的虚拟货币都靠拉人头，赚的基本都是第一笔入资，不管是卖矿机还是发行“虚拟货币”，都是在洗那些贪婪的投资者的钱包。有一些平台左手买右手卖，制造被热炒的假象，投资者一旦介入就成了接盘侠。

同时，公众应该理性投资虚拟货币，不要贪婪，不要抱着一夜暴富的心态，这样往往很容易上当受骗。尽管比特币被热炒，但依然是不成熟的，这些年的暴涨暴跌已经说明，要取代现实货币依然是一种假设。那么，更多的山寨货币不过是海市蜃楼，看上去那么美，摸起来就烫手，尽量不要被蛊惑盲目投资。

传销屡禁不止，为什么总有人被骗？

究其原因，都是人性贪婪。你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金。

虚拟货币传销案例中：

如今传销已经转移到了网络上，很多还带有明显的金融性质。当前网上宣传的虚拟数字货币一二百种，真假难辨，有利用虚拟数字货币非法集资的，有利用虚拟数字货币进行传销的，投资者应谨慎对待！

人人都有发财梦，但是，面对任何创业项目都要小心甄别。

综合自：北京青年报、洛杉矶华人资讯网、央视新闻、中国传销骗局网、腾讯财经