据《华尔街日报》周三（8月7日）报导，联邦监管机构美国消费者金融保护局（CFPB）正在调查美国几家最大的银行对于点对点支付平台Zelle上客户资金的处理情况，该平台一直在面临诈骗及欺诈交易的审查。
报导援引知情人士的话说，消费者金融保护局在重点调查摩根大通（JP Morgan）、美国银行（Bank of America）和富国银行（Wells Fargo）等几家大型银行。
据知情人士称，这项调查涵盖的范围很大，旨在审查当客户对通过Zelle进行的交易提出异议时，银行是如何应对的。摩根大通在上周五提交的一份文件中披露，它正在回应消费者金融保护局有关Zelle的询问；预计其它大银行也将很快披露与该监管机构的接触情况。
Zelle是一个受欢迎的转账服务平台，由摩根大通等七家美国最大银行所组成的财团拥有。但随着业务快速增长，投诉也随之增加，客户称，银行没有采取足够措施来帮助客户收回在该平台上被骗的汇款。
知情人士说，CFPB调查的其中一个重点是，银行对于关闭骗子控制的账户是否足够主动。
银行表示，通过Zelle来进行的转账大多数都是合法的，并辩称它们无法合理地防止所有通过Zelle服务发生的不当行为。
富国银行此前也曾在公开文件中披露，政府部门一直在调查该银行是如何处理因通过Zelle转账而产生的客户纠纷的。
消费者的投诉也引发了美国国会议员的关注。美国参议院常设调查小组委员会主席理查德‧布卢门撒尔（Richard Blumenthal）8月4日致信消费者金融保护局局长罗希特‧乔普拉（Rohit Chopra），呼吁该监管机构调查Zelle的运营商“预警服务公司”（Early Warning Services）以及摩根大通、美国银行和富国银行在解决Zelle交易纠纷问题上的做法。
这位参议员在8月5日的一份新闻稿中说，这三家银行总共占了Zelle交易量的73%。
在7月16日发布的一份宣布将举行上述听证会的新闻稿中，布卢门撒尔写道，“年复一年，Zelle和拥有它的银行未能充分保护消费者免受日益增长的诈骗和欺诈的威胁”，并表示将让这些公司为此承担责任。
银行认为，承担诈骗成本将鼓励更多欺诈行为发生，并可能造成数十亿美元的损失。
预警服务公司发言人在一份声明中表示，该公司“已经积极采取措施，在诈骗赔偿方面领先业界”，从而超越了法律在这方面的要求。
“我们阻止欺诈和骗局的对策非常有效，超过99.95%已完成的交易都未收到任何欺诈或骗局报告就证明了这一点。”声明写道，并补充说，该公司无法独立做到制止诈骗，“我们鼓励立法者加大力度支持执法和教育消费者的工作，以减少金融犯罪”。
